Formation annuelle AML / KYC

Description :

Retrouvez-nous pendant 3 heures pour échanger autour de la LCB-FT, dans un contexte marqué par l’entrée en application progressive du « paquet AML » européen (règlement AMLR, directive AMLD6, nouvelle autorité AMLA), avec plusieurs échéances clés fixées à janvier et juillet 2028 pour la mise en œuvre par les États membres. Nous aurons l’occasion d’aborder l’actualité réglementaire, nos obligations et les risques associés, les typologies criminelles rencontrées ainsi que les sanctions applicables.

Au programme :

Partie I : L’intérêt de la LCB-FT et actualités règlementaires

• Sources légales et réglementaires applicables en matière de LCB-FT
• Enseignements de la National Risk Assessment (NRA) 2025 et typologies identifiées au Luxembourg
• Les 4 obligations professionnelles fondamentales (vigilance, organisation interne, coopération avec les autorités, déclaration)
• Définitions clés : blanchiment de capitaux et financement du terrorisme
• Processus de blanchiment en 3 étapes : placement, empilement, intégration

Partie II : Les obligations et les risques

• Identification du client (personnes physiques et personnes morales)
• Méthodologie d’identification du bénéficiaire effectif (UBO), y compris structures de trust
• Compréhension de la nature de la relation d’affaires
• Techniques OSINT et opérateurs de recherche avancée (Google)
• Vigilance face aux faux profils/sites générés par IA
• Gel des avoirs et listes de sanctions
• Approche par les risques et matrice de risques
• Identification des personnes politiquement exposées (PPE) et obligations renforcées
• Indicateurs de risque transactionnel et processus d’investigation d’une activité suspecte
• Obligation de déclaration de soupçon

Partie III : Typologies criminelles

• Fraude documentaire : vente de faux documents sur les réseaux sociaux, méthodes de détection, référentiel PRADO, mesures d’atténuation
• Corruption : définitions, mécanisme du trafic d’influence, cadeaux et conflits d’intérêts, due diligence tiers
• Abus de biens sociaux : éléments constitutifs, sanctions, opérations litigieuses, prêts intragroupe et comptes courants d’associés
• Terrorisme et son financement : statistiques 2024, zoom sur la menace européenne et l’exposition du Luxembourg, évolution DAESH, facteurs de radicalisation, typologies (islamisme radical, ultra-droite, ultra-gauche, séparatisme, écoterrorisme, cyberterrorisme, INCEL), méthodes de financement (cryptoactifs, cagnottes en ligne, détournement d’ASBL, système Hawala)

Partie IV : Les risques et sanctions

• Sanctions pénales au titre des lois du 12 novembre 2004, du 19 décembre 2020 et de la modification du 20 juillet 2022
• Sanctions disciplinaires
• Sanctions pour complicité (blanchiment, financement du terrorisme, corruption)

Infos :

3H en présentiel / à Distance
12 places en présentiel le reste à distance